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贝塔数据:市场涨跌有时,做好投后陪伴才能让客户坚定信任
作者:admin    发布于:2022-04-13 17:07   
摘要:html模版 贝塔数据:市场涨跌有时,做好投后陪伴才能让客户坚定信任 过去几年基金行业快速发展,“买股不如买基”的心理深入人心。但问题也随之而来,面对市场上种类繁多的股票、混合、债券基金等产品,广大投资人陷入了深深的选择恐惧症,“基民不赚钱”的

html模版贝塔数据:市场涨跌有时,做好投后陪伴才能让客户坚定信任

过去几年基金行业快速发展,“买股不如买基”的心理深入人心。但问题也随之而来,面对市场上种类繁多的股票、混合、债券基金等产品,广大投资人陷入了深深的选择恐惧症,“基民不赚钱”的行业怪圈也依旧困扰着大家。

为了破解”基金挣钱,基民不挣钱“的困局,基金投顾应运而生。其实不只是基金投顾,在整个金融机构的业务开展中,投顾都是非常重要的一环,优质的投后管理服务更是提升客户对金融机构信任感的关键所在。

那么究竟什么才是好的“投后陪伴”,又应该具体包含哪些内容呢?

“投后陪伴”指的是什么

投后陪伴主要是指,客户投资一只理财产品之后,投顾如何陪伴、帮助客户及时了解投资产品的运行状况、业绩表现、分析理财环境变化对该产品的影响,如何做好合理应对等。

贝塔研究院认为,一个优质的投后管理服务,可以令客户感觉到,投顾不是把产品卖给他就不管了,而是无论理财环境、理财产品如何变化,投顾总是陪伴在侧、与他共同应对。可以有效提升客户对投顾的信任感,同时也为投顾创造了更多的交叉销售的机会。

好的服务往往从需求切入

在服务过众多的金融机构之后,贝塔数据总结出,当一个客户投资了一只产品后,其关心重点可能会转向:

1、这只产品表现如何?是否符合购买时的预期?

2、表现是否契合目前的市场?是否需要调换产品?

3、理财市场环境变化了,这只产品是否还契合当初买的需求?

4、理财产品有了变化,如投资经理变了,是否需要换一只产品?

等等。

这些投后需求大致可以分为两类:一类是,想了解所买的产品怎么样了?另一类是,情况变化了,应该如何办?

因此,一个成熟、系统的投后服务至少需要包括两个层面的内容:

第一个层面的服务是帮助客户及时了解所投资产品的运行情况,主要是理财产品的异动提醒与资讯服务。

第二个层面的服务主要是帮助客户更好的决策如何调整理财组合。主要包括:解疑答惑(投资者教育)、理财建议与情绪安抚。

如何帮助客户做出更好的决策,搏天堂官网

首先是解疑答惑。理财师及时解答客户对理财产品、宏观政策、理财知识等方面的疑惑,有助于增强客户理财修养的提升、有助于增强客户对理财师的信任。

其次是专业的理财建议与情绪安抚。理财产品的净值有时会出现较大的波动、甚至超预期的下跌。这时,客户的投资情绪会出现波动,投顾需要给予客户专业的理财建议支持。

如果这只产品的投资逻辑没有变化,那么理财师及时的安抚客户情绪,有助于客户克服人性的弱点,坚守长期持有的理财信念,从而获得预期的收益率。避免出现追涨杀跌而损失收益。

如果这只产品的投资逻辑有变化,客户原来的理财组合不太合理时,客户需要理财师给出专业的推荐建议,帮助他做出合理的理财调整决策。

图1,来源:贝塔数据

正如《客户池?金融机构数字化营销方法与实践》书中所言,投资是服务的起点,陪伴才是对客户投资最长情的告白。金融机构要想实现对客户持续稳定的经营,就必须重视“陪伴”,让理财建议更专业,让情绪安抚更及时,让投后陪伴随时随地。运用数字化的方式,让投顾服务越来越轻松,降本增效留住客户,真正实现财富陪伴与财富的动态管理。

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